2022级《金融服务与管理》专业人才培养方案

 

一、专业名称与代码：金融服务与管理 530201

二、招生对象：普通高中毕业生、职专毕业生

三、修业年限：3年

四、专业定位

 （一）职位面向：

商业银行对公柜员，商业银行信贷员，商业银行大堂经理、会计结算岗位、保险公司代理人岗位、证券公司等金融企业客户经理、业务处理岗位、客户经理等一线业务操作岗位、市场营销管理公司业务员。

（二）岗位面向：

证券投资公司、基金公司、商业银行的管理岗位、保险的客户经理等。

（三）职业岗位、工作任务与核心能力

表1金融服务与管理专业职业能力分析表

就业岗位	主要工作任务	职业岗位能力
		要求	阶次
商业银行柜员	存、取款、各种代理业务及信用卡业务等	熟练业务和操作流程，技能过关，有良好的职业道德修养，热心服务客户等	初级
商业银行信贷员	贷前调查、贷时审查、贷后检查、贷款催收等	具备良好的业务素质能力和风险识别能力，具备良好的沟通能力，了解国家的相关法律法规等	初级
证券公司、保险公司、等金融企业客户经理	开发客户、营销产品、客户管理、售后服务及关系维护等	拓展客户市场，完成业务指标；向客户推荐各类产品的同时提供优质、高效的服务，以满足客户的需求；参与团队建设，提供合理化建议等。	中级
市场营销管理公司业务员	开发客户、营销产品、提高企业经济效益等	拓展客户市场，完成业务指标， 具备良好的沟通能力，了解国家的相关法律法规等	初级
保险代理公司、经纪公司业务员、证券公司等	开发客户、营销产品、客户管理理财产品介绍、投资理财等	拓展客户市场，完成业务指标；向客户推荐各类银产品的同时提供优质、高效的服务，以满足客户的需求等。	初级

 

五、人才培养目标与规格

（一）人才培养目标 

本专业立足于适应我国市场经济发展和金融行业变化的要求，面向银行、保险、证券及相关企事业单位培养素质全面，适应力强，具有团队合作精神、创新精神和诚信、敬业的良好职业素养，掌握金融、财会等基础理论知识，具备较强的商业银行业务处理能力、金融会计核算能力、金融业务营销能力，具备银行客户服务、证券操作、个人理财规划、投资咨询、保险公司等实务经营能力与专业技能，能在金融机构和相关企事业单位从事一线金融实务工作的高等技术应用性人才。

（二）培养规格

1、综合素质和基本能力的要求

政治素质：掌握马列主义、毛泽东思想、邓小平理论、三个代表重要思想的基本原理，拥护党的各项路线、方针、政策，热爱祖国，有为国家富强、民族昌盛而奋斗的志向和社会责任感。

道德素质：有较高的道德修养，自尊、自爱、自强，勤奋、严谨、热情、坦诚、执着、向上，文明礼貌、遵纪守法、克己奉公。

文化素质：有一定的文化艺术修养，有良好的语言、文字表达能力；具有严密的逻辑思维和丰富的形象思维。

身心素质：具有一定的体育和国防军事知识，掌握科学锻炼身体的基本方法和技能，达到体育锻炼的基本要求，有健康的体魄，良好的卫生习惯，良好的心理素质，有吃苦耐劳、连续作战的精神。

2、职业理论素质要求：

①掌握金融经济基础理论知识；

②了解国内外金融发展的新理论、新动向、新成就；

③熟悉并掌握与金融经济相关的法律知识、行业法规、监管规章及金融机构内部规章；

④掌握每个专业岗位如信贷、会计、储蓄、出纳、综合柜员、客户经理、金融监管、证券投资与分析等所必须的专业理论知识、操作技能；

⑤掌握计算机应用基础知识，熟练掌握储蓄、会计、财务、金融统计等金融业务操作软件，并懂得简单的维护常识。

3、职业技术应用能力的要求

①具有从事本专业实际业务如银行会计、出纳、储蓄、客户经理、信贷、金融监管、保险、证券投资、投资理财、资金调度等岗位工作能力和适应相邻专业业务工作的能力；

②具备查阅、翻译中英文专业资料和日常的语言交际能力；

③具有独立搜集、处理信息的能力；

④具备较扎实的经济金融管理方面的应用文写作能力和公文处理能力；

⑤具有独立获取新知识的能力；

⑥具备提出问题、分析问题和解决问题的能力和较强的创造能力；

⑦具有较强的社会活动能力、协调组织能力和社会交往能力。

（三）职业资格证书

表2 职业资格证书设置一览表

六、课程体系的构建与运行

（一）课程体系构建思路

通过社会调研以及毕业生跟踪调查为依据, 广泛了解金融行业从业人员完成职业岗位实际工作任务所需要的知识、能力、素质要求，通过与企业专家的合作，以高职生就业岗位的典型工作任务为参照，按照项目教学理念，建立教、学、做相融合的一体化课程体系；实现了课程体系设计由单一学科的完整性向学习过程和工作过程相结合的综合性转化；从整体上突出了以应用能力为目标，体现对核心能力培养的思路。

在课程内容的安排上,按照实际的工作任务、工作过程和工作情景,对内容相互关联的、具有综合可能条件的课程适当整合成一门课程，将知识、理论和方法融入项目任务中。优先安排理论与实践结合紧密的一体化课程；未经优化和重构的专业理论课程以必需为原则；体现学生个性发展以及扩大知识面方面的课程,采用讲座、选修等多种形式安排。把毕业设计（论文）与企业顶岗实习结合起来。

（二）专业核心课程简介

课程 名称	市场营销			开课学期	第 三 学期
总学时	64	总学分	4	理论 32 课时，实践 32 课时
职业能力要求： 1、能利用各大平台展示服务质量，较好实现和客户的沟通。 2、会进行市场调研，会挖掘潜在客户。 3、能为客户提供金融咨询服务，恰当对待和处理客户的拒绝。 4、能有效在寻和管理服务消费者，并在服务的过程中寻找客户机会。
学习目标： 要求学生能够熟练运用各大平台进行意向客户的寻找，吸引，以及对所营销金融产品的包装，话术，流程的构建，真正理解“市场营销”的理念，为今后从事金融市场营销营销打下扎实的基础。
学习内容： 1、社交平台使用技巧 2、社交平台进行市场营销的工具 3、市场营销模拟操练
教学方法建议： 1、在教学中采用多媒体形式来呈现教学资料，多采用启发式、讨论式、案例教学等来引导学生思考、提问，激发学生学习的积极性和主动性以加强教学过程中的师生互动。 2、在教学中可采用项目驱动方式，通过情景模拟、角色互换等来让学生参与实际操作能力的训练。 3、教学中，教师必须重视市场营销一线实践经验的学习，重视现代信息技术的应用，培养学生参与社会实践的职业能力。
考核评价要求： 在考核中加强实践性教学环境的考核，采取过程考核和结果考核相结合。同时 注重学生动手能力和实践分析问题、解决问题能力的考核。
课程 名称	网络技术分析基础			开课学期	第 二 学期
总学时	64	总学分	4	理论 24 课时，实践 40 课时
职业能力要求： 1、会寻找指定股票。 2、能看得动股票走势。 3、能明白K线的基础知识。 4、能熟练运用技术指标。
学习目标： 通过学习和实训，让学生掌握技巧一门金融从业人员都必须学会的技术分析技巧等。
学习内容： 1、K线图的基础知识。 2、画图技巧。 3、技术指标的使用。
教学方法建议： 1、在教学中采用多媒体形式来呈现教学资料，以凭证实务和演示操作处理流程，主要教学互动以提高学生的学习兴趣。 2、在教学中可采用项目驱动方式，通过情景模拟、角色互换等来让学生参与实际操作能力的训练。 3、在教学中注重证券与期货模拟交易操作系统软件的使用，注重一线的实践能力的培养。 4、在教学中教师应积极引导学生提升职业素养，培养学生诚实守信的品质。
考核评价要求： 在考核中加强对实践操作能力的考核，采取过程考核和结果考核相结合，以学生的课堂提问、作业、实训等情况来综合评定学生成绩。

 

课程 名称	证券实务操作			开课学期	第 四 学期
总学时	64	总学分	4	理论 24课时，实践 40 课时
职业能力要求： 1、掌握证券市场的基础知识。 2、掌握期货市场的基础知识。 3、掌握买卖期货和股票的基本技巧。
学习目标： 通过课程学习让学生掌握期货和股票交易的基本技巧。
学习内容： 1、 证券市场基础知识 2、 期货市场基础知识 3、 证券期货的盈亏计算 4、 证券与期货的买卖技巧
教学方法建议： 1、在教学中采用多媒体形式来呈现教学资料，在课堂上采用启发式、讨论式等来引导学生思考以激发学生学习的积极性和主动性。 2、结合实训软件进行强化实践教学，以提高学生的操作能力和理论的理解。
考核评价要求： 在考核中采取过程考核和结果考核相结合，以学生的课堂提问、作业、实训等情况来综合评定学生成绩。

 

课程 名称	证券投资基金			开课学期	第 一/二 学期
总学时	64	总学分	4	理论 48课时，实践 16 课时
职业能力要求： 1、掌握证券投资基金的基础知识。 2、掌握国内各项基金的基础知识。 3、掌握基金从业资格证的答题技巧。
学习目标： 通过课程学习让学生通过证券行业的基金从业资格证。
学习内容： 1、证券市场基础知识 2、基金市场基础知识 3、证券基金的盈亏计算 4、证券基金答题技巧
教学方法建议： 1、在教学中采用多媒体形式来呈现教学资料，在课堂上采用启发式、讨论式等来引导学生思考以激发学生学习的积极性和主动性。 2、结合答题软件进行强化实践教学，以提高学生的答题能力和理论的理解。
考核评价要求： 在考核中采取过程考核和结果考核相结合，以学生的课堂提问、作业、考证通过率等情况来综合评定学生成绩。

 

课程 名称	证券法律法规			开课学期	第 三 学期
总学时	64	总学分	4	理论 48课时，实践 16 课时
职业能力要求： 1、掌握证券市场的基础知识。 2、掌握期货市场的基础知识。 3、掌握证券从业资格证考试答题技巧。
学习目标： 通过课程学习让学生通过证券行业的证券从业资格证。
学习内容： 1、证券市场基础知识 2、股票市场基础知识 3、证券市场利率的盈亏计算 4、证券从业资格证考试答题技巧
教学方法建议： 1、在教学中采用多媒体形式来呈现教学资料，在课堂上采用启发式、讨论式等来引导学生思考以激发学生学习的积极性和主动性。 2、结合实训软件进行强化实践教学，以提高学生的操作能力和理论的理解。
考核评价要求： 在考核中采取过程考核和结果考核相结合，以学生的课堂提问、作业、实训等情况来综合评定学生成绩。

 

课程 名称	个人理财			开课学期	第 三 学期
总学时	48	总学分	3	理论 24课时，实践 24 课时
职业能力要求： 1、掌握个人理财的基础知识。 2、掌握国内理财产品的基础知识。 3、掌握如何提升个人理财的基本技巧。
学习目标： 通过课程学习让学生掌握提升个人理财的基本技巧。
学习内容： 1、个人理财的基础知识 2、理财产品的基础知识 3、理财产品的盈亏计算 4、理财产品的买卖技巧
教学方法建议： 1、在教学中采用多媒体形式来呈现教学资料，在课堂上采用启发式、讨论式等来引导学生思考以激发学生学习的积极性和主动性。 2、结合实训软件进行强化实践教学，以提高学生个人理财的操作能力和理论的理解。
考核评价要求： 在考核中采取过程考核和结果考核相结合，以学生的课堂提问、作业、实训等情况来综合评定学生成绩。

 

（三）教学计划与安排

1、教学周数分配表

表3 教学周数分配表

学年	学期	课内 教学	校内专业集中实践教学	军事训练	运动会技能赛	考试	教学总结	毕业 综合 实践	岗位实习	机动	合计
一	1	14		2	0.5	1				2.5	20
	2	16			0.5	1				2.5	20
二	3	16			0.5	1				2.5	20
	4	16			0.5	1				2.5	20
三	5	0				0	1	2+14		2	19
	6	0				0	1		16	2	19
合计		62	0	2	2	4	2	0	16	14	118

  2、课程结构及学分比例表  

表4  金融服务与管理专业课程结构及学分比例表

类别	项目		总学分	总学时	理论学时	实践学时	百分比
课程类型	必修课	文化通识课程	33	642	266	376	35%
		专业基础课程	23	368	172	196	20.5%
		专业课程（含专业核心课）	36	576	320	256	32%
	选修课	选修课程	4	128	128	0	7.2%
		专业选修课	6	96	48	48	5.3%
合计			102	1810	934	876	100%
环节类型	理论教学		101	922		34%
	课内实践性教学			876		66%
	校内专业集中实践教学		2.5	65学时
	认知实习、跟岗实习、顶岗实习		14	364学时
	岗位实习（含毕业设计）		16	416学时
合计			133.5	2643

表5 专业A、B、C课程学时情况一览表

备注：1、A类：纯理论课；B类：实践+理论课；C类；纯实践课。

      2、本表所填的课程课时情况指除文化通识课程（表4）外的所有课程课时。 

3、教学进程表

表4  金融服务与管理专业课程设置及各个学期学时分配表

（1）文化通识课程

序号	课程名称	学分	学时			各学期授课周数、学时
			总学时	其中		第一学年		第二学年		第三学年
				理论	实践	1	2	3	4	5	6
公共必修课程、素质教育课程											毕业实习与毕业设计（论文）
1	思想道德与法治	3	48	32	16	32
2	毛泽东思想和中国特色社 会主义理论体系概论	4	64	38	26		38+26
3	大学体育	8	128	16	112	32	32	32	32
4	军事教育	4	148	36	112	军事理论和军事技能训练统一安排于新生报到后2-3周内完成
5	劳动教育	3	78	8	70	由学工处统一安排
6	爱的教育	1	16	16	0	安排在新生入学教育期间及贯穿于思想政治理论课教学全过程
7	形势与政策	1	16	16	0	4	4	4	4
8	党史	1	16	12	4	16
9	心理健康教育与咨询	2	32	12	20	12	12	4	4
10	职业发展与就业指导	2	32	24	8		32
11	创新创业教育	2	32	24	8		32
12	大学美育（不含美育实践）	2	32	32	0			16	16
13	选修课程（大学语文、信息技术、职业素养、应用文写作、数学、外语）	（2）	（32）	（32）	0
小计		33	642	266	376
在线选修课程（4学分）
14	在线通识课1	1	32	32	0	32
15	在线通识课2	1	32	32	0		32
16	在线通识课3	1	32	32	0			32
17	在线通识课4	1	32	32	0				32
小计		4	128	128	0	32	32	32	32
合计		36	758	366	376

 （2）专业课程

课程名称		学分	学时			各学期授课周数、学时
			总学时	其中		一	二	三	四	五	六
				理论	实践	16周	16周	16周	16周	16周	20周
专业基础课
1	金融学	3	48	24	24	48
2	西方经济学	4	64	32	32				64
3	经济法	2	32	16	16		32
4	金融智能投顾	3	48	12	36		48
5	国际贸易	3	48	24	24				48
6	公司财务分析	4	64	32	32				64
7	保险学	4	64	32	32	64
小计		23	368	172	196	112	80	0	176
专业课程（▲表示专业核心课程）
1	财政学	3	48	24	24			48
2	管理学原理	3	48	24	24			48
3	▲市场营销	4	64	32	32			64
4	▲网络技术分析基础	4	64	24	40		64
5	金融市场基础	3	48	24	24		48
6	▲个人理财	3	48	24	24			48
7	▲证券投资基金（上）	4	64	48	16	64
8	▲证券投资基金（下）	4	64	48	16		64
9	▲证券法律法规	4	64	48	16			64
10	▲证券实务操作	4	64	24	40				64
专业选修课程（每生必须修满6学分以上）
1	计算机基础	3	48	24	24	48
2	互联网金融	3	48	24	24	0			48
小计		42	672	368	304	112	176	272	112
合计		65	1040	540	500	224	256	272	288

（3）专业集中实践教学课程

表6 专业实践教学安排一览表

模块	实训项目		学分	学时	学期与学时安排						场地	备注
					一	二	三	四	五	六
专业集中实训课程	1	沙盘实操	1.5	39	39						沙盘实训室
	2	金融实务	1	26					26		机房
	3
	4
	5
		合计	2.5	65	39	0	0	0	26	0
职业综合实践	认知实习、跟岗实习、顶岗实习		14	364					364
	岗位实习（含毕业设计）		16	416						416
	小计		30	780	0	0	0	0	364	416
合计			32.5	845	39	0	0	0	390	416

备注：第五学期根据各专业特点，安排学生参加针对性的认知实习、顶岗实习等实践环节，第六学期统一安排学生参加毕业实习。

七、实施保障

（一）师资队伍

本专业有一个副高以上的专业带头人，有4个专任教师，本专业师生比例约为1:20，专业教师的数量和结构能满足专业办学规模。

（二）教学设施

 理论授课配备多媒体教学，另外有两个校内专业实训室，具有模拟商业银行柜员操作系统的软件、模拟银行信贷系统的软件和模拟股票交易的软件；会计电算化实训室，可进行安装财务软件、总账、工资管理、固定资产管理、 应收应付款管理、成本管理、报表管理、投资管理、财务预测与可行性分析、股票投资分析等实训项目。配有一定的校外实训企业安排。

（三）教学资源

本专业所用的教材多采用最近出版的教育部高职高专规划教材，并向学生推荐一些有实用价值的课外参考书，同时。本学院的图书馆有丰富的专业图书藏量，目前本系金融专业在学院图书馆约有1300多种图书，约3300多册图书，并订阅与本专业有关的期刊，丰富了教职工和学生的日常阅读，使图书馆资源发挥了很大效用，图书馆在不断加强硬件建设的同时还增加了开放时间，达到了80小时/周。

（四）质量管理

我校在建设专业学习上的投入过程中，不忘教学质量的监督控制，学校有教学质量诊断与改进机制，健全专业教学质量监控管理制度，完善课堂教学、教学评价、实习实训、毕业设计以及专业调研、人才培养方案更新、资源建设等方面质量标准建设，通过教学实施、过程监控、质量评价和持续改进，达成人才培养规格。

我校建立有完善教学管理机制，加强日常教学组织运行与管理，定期开展课程建设水平和教学质量诊断与改进，建立健全巡课、听课、评教、评学等制度，建立与企业联动的实践教学环节督导制度，严明教学纪律，强化教学组织功能，定期开展公开课、示范课等教研活动。

我校建立有毕业生跟踪反馈机制及社会评价机制，并对生源情况、在校生学业水平、毕业生就业情况等进行分析，定期评价人才培养质量和培养目标达成情况。

金融管理专业教研组织应充分利用评价分析结果有效改进专业教学，持续提高人才培养质量。

八、毕业要求

表7  三年制学生毕业要求